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은행FP 수험정보
은행FP 설명
- 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가를 말한다.
은행FP 활용
- 자격활용 국민소득의 증가, 고령화 사회로의 진입에 따라 많은 사람들이 자신의 Life Cycle에 맞는 장기재무설계 및 자산관리에 대한 관심이 증대되고 있으며, 전문금융자격으로서 자산관리사(FP)는 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황 등 각종 재무자료들을 분석하여 고객이 원하는 Life Plan 상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계와 투자에 대한 상담과 실행을 지원하는 전문직무로서 향후 금융회사 핵심업무의 하나로 그 수요가 크게 증대하고 있다.
은행FP 2025년 시험일정
| 회차 | 시험일 | 시험접수일 | 합격자발표일 |
|---|---|---|---|
| 64회 | 04월 19일 | 03월 11일~03월 18일 | 05월 02일 | 65회 | 07월 26일 | 06월 17일~06월 24일 | 08월 08일 |
| 66회 | 11월 08일 | 09월 23일~09월 30일 | 11월 21일 |
은행FP 시험구성 및 배점
| 구분 | 세부내용 | 배점 | 시험시간 | |
|---|---|---|---|---|
| 1부 | 자산관리 기본지식 | 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10) | 40점 | 1교시 : 100분 (9:00 ~ 10:40) |
| 경제동향분석 및 예측(15) | ||||
| 법률(15) | ||||
| 세무설계 | 소득세(4) | 40점 | ||
| 금융소득종합과세(8) | ||||
| 양도소득세(8) | ||||
| 상속, 증여세(16) | ||||
| 취득세 및 재산세, 종합부동산세(4) | ||||
| 보험 및 은퇴설계 | 보험설계(10) | 20점 | ||
| 은퇴설계(10) | ||||
| 소계 | 100점 | 100분 | ||
| 2부 | 금융자산 투자설계 | 금융상품(16) | 70점 | 2교시 : 100분 (11:00 ~ 12:40) |
| 주식투자(15) | ||||
| 채권투자(15) | ||||
| 파생금융상품투자(12) | ||||
| 금융상품 투자설계 프로세스(12) | ||||
| 비금융자산 투자설계 | 부동산 상담 사전 준비(9) | 30점 | ||
| 부동산 시장 및 정책 분석(9) | ||||
| 부동산 투자전략(9) | ||||
| 보유 부동산자산관리 전략(3) | ||||
| 소계 | 100점 | 100분 | ||
| 합계 | 200점 | 200분 | ||
- ※2008년 제13회 3월 시험부터는 세부배점 변경 및 시험 진행방식이 변경되었음- 1, 2부로 나뉘어 부분합격제도가 도입됨
- (예)13회에 1부 불합격시 14~16회(연속3회차) 시험에서 1부만 부분응시 가능)- 과락은 과목별 100점 만점으로 하여 40점 이상으로 변경
은행FP 합격률
| 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|
| 응시자수 | 5,471 | 4,358 | 4,005 | 합격자수 | 1,545 | 1,265 | 1,247 |
| 합격률 | 28.24% | 29.03% | 31.14% |
은행FP 과목별 수험전략
FP 기본지식 :
FP 기본지식은 고객재무관리와 경제동향분석 및 예측으로 구성된다. 고객재무관리는 매회 문제가 반복되는 경향이 있으므로 기출문제를 중심으로 공부하고 깊이 있는 내용보다는 기본개념과 용어에 대한 정확한 이해가 중요하다. 경제동향분석 및 예측은 각 장마다 골고루 출제되므로 교재 중심으로 공부를 하고 특히 거시경제, 총수요와 총공급의 균형 부분은 주의 깊게 보아야 한다.
법률 및 세무 :
법률부분이라고 해서 무조건적인 암기하는 것은 바람직하지 못하다. 각 법률이 만들어진 취지를 이해하면서 학습하면 암기에도 도움이 될 것이다. 세무부분은 세법의 개념을 이해하고 응용한 절세전략도 학습해둔다. 출제비중은 소득세, 금융소득 종합과세. 상속증여세, 양도소득세 부분이 높다.
보험설계 및 은퇴설계 :
보험설계 부분은 보험의 용어에 대한 이해가 부족하기 때문에 세세한 내용을 우선 학습하기보다는 먼저 개념위주로 공부하는 것이 이해를 빠르게 할 수 있는 방법이다.
자산운용 I (금융자산) :
금융상품 부분은 각 상품의 특징 및 차이점을 비교해서 정리하는 것이 중요하다. 주식,채권, 파생금융상품 부분은 교재를 기본으로 공부하되 문제를 많이 풀어서 문제에 대한 응용력을 높이는 것이 중요하다. 주식부분은 기술적 분석을 포함한 부분에서 4문제 정도 출제되고 나머지 부분에서 9문제가 출제된다. 파생금융상품의 경우 이론적인 내용보다는 계산문제 위주로 출제되는 경향이 있으며, 그 중 옵션의 출제비중이 가장 크다.
자산운용 II (부동산) :
부동산은 기본지식과 활용으로 크게 구분된다. 기본지식은 기본개념과 용어 정리 등 암기 위주의 학습방법이 필요하고 부동산 활용은 단순 암기보다는 사례를 중심으로 충분한 이해를 하는 것이 문제해결에 도움이 될 것이다.
은행 커리큘럼
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